1. Учредительные документы контрагента и приравненные к ним.

 

1.1. Копии учредительных документов (оригиналы предоставляются на обозрение):
a) устав,
b) учредительный договор или документ его заменяющий,
c) свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц,
d) решения общего собрания учредителей (акционеров, участников) об утверждении изменений и дополнений, внесенных в устав и/или другие учредительные документы, а также свидетельства об их регистрации,
e) на момент обращения в Банк – документ, подтверждающий, что все представленные учредительные документы действительны и представлены в полном объеме с учетом всех внесенных в них и зарегистрированных в установленном порядке изменений (с перечнем этих документов), подписанный уполномоченным лицом контрагента.

 

1.2. Документы, подтверждающие полномочия лиц, заключающих и подписывающих договоры с Банком (оригиналы на обозрение):
а) выписка из протокола общего собрания акционеров (участников) или решения Совета директоров об избрании единоличного исполнительного органа общества (для унитарных предприятий – приказ о назначении),
b) копия (выписка) приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная печатью и подписью первого лица контрагента или приказа об отсутствии данной должности в штатном расписании,
c) нотариально заверенная копия доверенности на уполномоченных лиц,
d) копия документа, удостоверяющего личность руководителя, главного бухгалтера и уполномоченного лица контрагента,
e) карточка с образцами подписей и оттиска печати.

 
1.3. Для акционерных обществ:
a) документы, свидетельствующие о регистрации эмиссии акций уполномоченными органами (решение о выпуске ценных бумаг, уведомление о государственной регистрации выпуска ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг),
b) выписка из реестра акционеров, заверенная печатью и подписью первого лица реестродержателя (на текущую дату).

  

2. Нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

 

3. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (давностью не более 1-го месяца до даты обращения  в Банк).

 

4. Анкета клиента, кредитная заявка (по форме Банка).

 
5. Лицензии на право ведения лицензируемой хозяйственной деятельности (предоставляются копии лицензий с оригиналами на обозрение, включая документы, являющиеся неотъемлемыми приложениями к лицензиям).
 

6. Копии документов, подтверждающих права собственности на офисные, торговые (производственные) и/или складские помещения контрагента: свидетельство о государственной регистрации права собственности, документы, подтверждающие права на пользование земельными участками и пр.

 

7. Копии документов, подтверждающих права аренды на офисные, торговые (производственные) и/или складские помещения контрагента: договора аренды с приложениями к ним, документы, свидетельствующие о перечислении арендных платежей арендодателю (копии платежных поручений за последние три расчетных периода и/или оригинал письма от арендодателя об отсутствии задолженности по договорам аренды), договора на охрану указанных помещений (при наличии).

 

8. Данные о финансовом состоянии контрагента.

 
8.1. Бухгалтерская отчетность в полном объеме по формам, установленным Министерством финансов РФ и другими Министерствами и ведомствами на последние две отчетные даты до даты обращения в Банк.
 

8.2.  Расшифровки статей баланса на даты предоставляемой бухгалтерской отчетности:
a) основные средства,
b) дебиторская и кредиторская задолженность (с указанием сроков погашения и выделением просроченной задолженности),
c) краткосрочные и долгосрочные финансовые вложения,
d) краткосрочные и долгосрочные займы и кредиты,
e) иные статьи, превышающие 5% валюты баланса.
 

8.3. Справки об оборотах по всем открытым счетам за предыдущие 6 месяцев с разбивкой по месяцам, выданные обслуживающими кредитными организациями (с указанием информации об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных расчетных документов) на дату обращения в Банк.

 

8.4. Справки, выданные обслуживающими кредитными организациями, об остатке задолженности по кредитам с указанием договоров (в случае отсутствия – об отсутствии) на дату обращения в Банк.
 

8.5. Расшифровка кредитов банков и прочих займов с указанием процентной ставки, первоначальной суммы и остатка задолженности, сроков возврата и периодичности исполнения обязательств (уплата процентов и возврат основной суммы долга), формы обеспечения и наименованиями кредиторов на дату обращения в Банк, а также аналогичная информация в случае наличия обязательств контрагента по обязательствам третьих лиц (залог, поручительство).

 

8.6. Аудиторское заключение (в случае обязательности прохождения аудита – предоставление обязательно, в остальных случаях – при наличии).
 

8.7. Справки об открытых счетах контрагента в кредитных организациях, выданные или подтвержденные налоговым органом.

 

8.8. Справки из налоговых органов об отсутствии задолженности контрагента перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами.
 

9. Документация, связанная с предлагаемым обеспечением (подтверждение права собственности на предмет залога, оценка рыночной стоимости).
 

10. Технико-экономическое обоснование (бизнес-план).

 

11. Договоры купли-продажи, контракты, подтверждающие целевое использование кредита.
 

12. Договоры купли-продажи, контракты, подтверждающие источники возврата кредита и срок его использования.

 

13. Прочая информация к предоставлению контрагентом (предоставляется в случае наличия).
 

13.1. Управленческая отчетность и иная управленческая информация.

 

13.2. Бюджет либо бизнес-план на текущий финансовый год.
 

13.3. Ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента, составляемый в соответствии со статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг», в случае, если контрагент является эмитентом ценных бумаг.

 

13.4. Данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях контрагента.
 

13.5. Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату.

 

13.6. Сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность контрагента, произошедших за период с последней отчетной даты до даты обращения в Банк (о фактах, повлекших разовое существенное увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое существенное увеличение чистой прибыли/чистых убытков; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет существенную долю в активах заемщика на дату осуществления сделки).
 

14. Иные сведения для оценки кредитного риска контрагента (предоставляется в случае наличия).

 

14.1. Наличие положительной (отрицательной) кредитной истории контрагента.
 

14.2. Информация о выполнении контрагентом обязательств по другим договорам и перед другими кредиторами, включая задолженность перед резидентами и нерезидентами по полученным кредитам (займам, депозитам), а также обязательства по предоставленным поручительствам и (или) гарантиям в пользу резидентов и нерезидентов, по платежам в бюджеты всех уровней.

 

14.3. Общее состояние отрасли, к которой относится контрагент, его конкурентное положение в отрасли, существенная зависимость от одного или нескольких поставщиков и (или) заказчиков, информация о различных аспектах в деятельности контрагента (сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг и иные аспекты).
 

14.4. Деловая репутация контрагента и руководства организации-контрагента (единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа, членов совета директоров), качество управления организацией, краткосрочные и долгосрочные планы и перспективы развития контрагента, степень зависимости от аффилированных лиц и самостоятельность в принятии решений, принадлежность контрагента к финансовым группам и холдингам, вовлеченность контрагента в судебные разбирательства.

 

---

* Копии документов, перечисленных в п. 1 и 2, предоставляются в случае отсутствия у Клиента счетов в Банке, оригиналы для обозрения предоставляются в любом случае.